Introdução
O SIGNIFICADO DA MAIORIDADE
Para os jovens, completar a maioridade significa um momento de transição. É o início da fase adulta, onde responsabilidades começam a ser assumidas e determinadas escolhas passam a ser decisivas. Para uma instituição, fazer 18 anos vai muito mais além: esse marco consolida o compromisso firmado desde a sua criação e o sucesso da sua gestão. E chegar a esse ponto como uma referência dentro do seu segmento de mercado torna-se ainda mais relevante e valoroso.
Foi assim que, em 2022, o SEBRAE PREVIDÊNCIA completou os seus 18 anos. Por isso, a escolha desse tema para este Relatório Anual de Informações (RAI) é tão significativa. Portanto, caro(a) leitor(a), convidamos você a acompanhar ao longo deste documento os números, índices e resultados alcançados com o fruto do nosso trabalho diário, desde 2004, na criação de um futuro mais tranquilo para todos os nossos participantes e assistidos. E, seguindo a estrutura dos RAIs anteriores, para maior clareza e organização, o conteúdo está dividido em sete capítulos, que trazem:
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Um retrospecto dos principais acontecimentos institucionais no último ano;
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Um panorama da população de participantes e do patrimônio gerido;
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Explicações sobre os investimentos realizados ao longo de 2022;
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Resumos das práticas de Governança Corporativa adotadas;
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Estatísticas gerais da Área de Relacionamento;
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Demonstrações Contábeis, com os principais resultados alcançados; e
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Pareceres Atuariais que evidenciam a situação de equilíbrio dos planos de benefícios administrados.
Aproveite a leitura e, caso queira falar com a gente, não hesite em nos contatar – seja pelos canais de Relacionamento ou pelas redes sociais:
Mensagem da Administração
MATURIDADE PARA CONTORNAR A CRISE
Prezado(a) leitor(a),
O ano de 2022 foi desafiador para o mercado financeiro, afetando a carteira de investimentos de todos os agentes econômicos, e o segmento de previdência não ficou imune. Contudo, as lições aprendidas anteriormente e a tempestividade das ações tomadas pelos nossos gestores de investimentos mitigaram os efeitos mais adversos provocados pela volatilidade dos ativos negociados a mercado e fizeram do nosso Instituto um exemplo de governança e desempenho dos investimentos — comprovado em estudo comparativo realizado pela Consultoria Aditus entre fundos de previdência abertos e fechados: considerando a carteira consolidada, o retorno real (acima da inflação) do SEBRAE PREVIDÊNCIA ficou em 5,33%; já o retorno nominal dos nossos investimentos foi de 11,43% no ano, índice acima do resultado médio de 7,73% dos fundos de previdência aberta e de 8,53% dos fundos de previdência fechados.
Essa performance superior foi fruto do nosso processo de redução da posição e risco, através da diminuição do prazo médio dos títulos de renda fixa, da indexação da carteira a títulos de renda fixa pós-fixados, das operações de derivativos no mercado de juros e renda variável e da redução da exposição no mercado bursátil (isto é, relacionado à Bolsa de Valores). Todas as decisões que se mostraram bastante acertadas para o cenário vivido no último exercício.
Fora os investimentos, outros destaques da nossa atuação em 2022 foram o lançamento do Programa de Preparação para a Aposentadoria (PPA), o estímulo à portabilidade de recursos de outras instituições para o nosso Instituto, a realização da 5ª Feira da Previdência novamente em formato presencial e a continuação da oferta de empréstimos aos participantes e assistidos com condições mais atrativas do que as oferecidas pelo mercado.
Continuamos também a trilhar uma trajetória de expansão, participando de grandes eventos e reforçando a nossa estrutura para trazer mais visibilidade ao Instituto, em total consonância com as diretrizes do Planejamento Estratégico idealizado para os próximos quatro anos. Tudo com o objetivo de firmar outros convênios de adesão com novos instituidores e patrocinadores e, assim, ofertar mais planos de benefícios para um público ainda maior — facilitando, portanto, a nossa comercialização.
Com sensação de dever cumprido e cientes dos esforços necessários para manter a história de sucesso do SEBRAE PREVIDÊNCIA para o próximo exercício, agradecemos o apoio dos nossos conselheiros deliberativos e fiscais, patrocinadores e instituidores, equipe de empregados, fornecedores e demais stakeholders, além de cada participante e assistido que segue confiando o seu futuro e o de suas famílias ao Instituto. Até o próximo ano!
Edjair de Siqueira Alves
Diretor-Presidente
Victor Hohl
Diretor de Administração e Investimentos
Nilton Cesar da Silva
Diretor de Seguridade
Mensagem do
Conselho Deliberativo
UM LEGADO DE VANGUARDA, PARA A POSTERIDADE
Prezado(a) leitor(a),
O ano de 2022 demandou muita atenção, cuidados e análises por parte da nossa governança, sem perdermos de vista o olhar para o futuro. Tantos compromissos e responsabilidades resultaram em pelo menos duas importantes iniciativas aprovadas por este Conselho Deliberativo no último exercício do atual mandato: a criação do Conselho Consultivo, necessário para aproveitar experiências e conhecimentos acumulados e contribuir com análises e reflexões para ajudarmos a responder a variadas demandas, com recomendações e sugestão de propostas relativas a questões e decisões de caráter estratégico do Instituto, bem como em relação aos seus planos de benefícios, de forma a contribuir para a boa gestão e sustentabilidade, em conformidade com as disposições legais aplicáveis, no Estatuto Social e no Regimento Interno ambos atualizados para estar em sintonia com a Previc — instância superior da previdência privada do país. Da mesma forma, assim procedemos com relação a Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.
Além disso, destacaram-se os Convênios de Adesão firmados com o Sistema Comércio iniciando-se com Sesc e o Senac do Distrito Federal que nos procuraram e aceitaram as nossas condições para viabilizar e administrar a sua decisão de ofertar aos seus empregados, planos patrocinados em modelo idêntico ao Plano SEBRAEPREV. Os planos Sesc Previdência e Senac Previdência estarão em fase de implementação no primeiro semestre de 2023.
O nosso trabalho, harmônico, é realizado com total apoio da Diretoria Executiva, conta com a fiscalização diligente do Conselho Fiscal. Tem reconhecido êxito e elevado o Instituto SEBRAE Previdência a ocupar posição de destaque no concerto da previdência complementar do Brasil, seja pela gestão de vanguarda que praticamos ao longo de quase vinte anos, seja por resultados positivos “fora da curva” mesmo em situações de turbulência, quando comparados com os da maioria das entidades fechadas, apresentados em 2022.
Agradecendo a indispensável confiança de participantes, assistidos, patrocinadores e instituidores e colaboradores, esperamos que os novos conselheiros deliberativos e fiscais, eleitos pelos participantes e assistidos em 2023, bem como os indicados em Assembleia de patrocinadores venham a integrar-se, o mais rapidamente possível, à essa vitoriosa trajetória e juntos, possamos dar continuidade a esse legado que transformou o SEBRAE PREVIDÊNCIA num verdadeiro caso de sucesso de empreendedorismo do Sistema SEBRAE.
Evandro Nascimento
Presidente do Conselho Deliberativo
Mensagem do Conselho Fiscal
AVANÇOS SIGNIFICATIVOS NO FORTALECIMENTO DO INSTITUTO
Prezado(a) leitor(a),
Destacamos no ano de 2022 avanços significativos no fortalecimento do compliance do Instituto, com a aprovação da Política Contábil, Política de Gestão de Risco de Crédito, Política de Sustentabilidade, Revisão do Código de Princípios Éticos e Condutas, Política de Privacidade de Uso do Site e Manual de Perfis de Investimentos. Ademais, cabe destacar também o desempenho dos investimentos do SEBRAE PREVIDÊNCIA em 2022, conforme estudo comparativo realizado por consultoria especializada que comparou fundos de previdência fechados e abertos.
Para 2023, ano de mudança de governo federal, novas políticas econômicas e possibilidade de adequações na legislação previdenciária, a governança do SEBRAE PREVIDÊNCIA deve se manter atenta às necessidades dos participantes dos planos patrocinados e instituídos, fortalecendo a relação entre os membros do Conselho Deliberativo e Fiscal, bem como com a Diretoria Executiva e corpo técnico do Instituto, priorizando a melhoria contínua dos processos e mantendo-se referência no mercado de previdência complementar.
André Dantas
Presidente do Conselho Fiscal
Patrocinadores e Instituidores
Destaques do Ano
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SEBRAE PREVIDÊNCIA remunera historicamente acima da inflação.
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Com IOF mais barato e carência de até 3 meses, Instituto realiza campanha de Empréstimos aos participantes.
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Com foco na comercialização do Plano OPBBPrev, SEBRAE PREVIDÊNCIA participa da Semana Batista.
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Núcleo de Sustentabilidade alerta para a importância do Janeiro Branco.